El segundo conjunto de informes del gobierno central sobre MMM deben considerarse informes negativos. MMM ha atraído la atención de los departamentos gubernamentales pertinentes.
La Comisión Reguladora Bancaria, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Industria y Comercio recuerdan:
Recientemente, muchos lugares en China han apareció en nombre de la "asistencia mutua financiera", prometiendo altos rendimientos e induciendo al público a invertir. El comportamiento de los fondos. Sus características principales incluyen;
1. Varios nombres. Los más comunes incluyen: "XX comunidad de ayuda mutua financiera", "XX plataforma de ayuda financiera mutua", "XX ayuda financiera mutua", "XX plataforma de ayuda financiera mutua benéfica", "XX inversión de ayuda financiera mutua", "XX comunidad de ayuda mutua" , Plataforma "XX riqueza y ayuda mutua", etc.
2. Desarrollo rápido. Apoyándose en Internet, la publicidad se realiza a través de sitios web, blogs, WeChat, QQ y otras plataformas, con un amplio rango de influencia.
3. Muy confuso. Algunos, bajo la bandera de "celebridades extranjeras", afirman tener el objetivo de "destruir el injusto sistema financiero mundial, romper el control de los financieros y crear una comunidad de gente común y corriente" mediante el establecimiento del llamado sistema "justo, equitativo, sistema financiero recíproco y honesto de persona a persona". La "plataforma" permite al público obtener ayuda de más personas financiando a otras. Al mismo tiempo, afirma falsamente que "ha sido probado por el mercado y ha estado operando con madurez en muchos países durante muchos años, con cientos de millones de miembros en todo el mundo", etc.
4. Fuerte incentivo. Afirma tener un umbral de inversión bajo, un ciclo corto y altos rendimientos. Por ejemplo, después del registro gratuito, invierta entre 60 y 60.000 yuanes y podrá retirar efectivo después de 15 días. El ingreso diario es del 1%, el ingreso mensual es del 30%, el ingreso anual es 23 veces y no hay tarifa de manejo. . Además, si los participantes reclutan a otros para que se unan, también pueden recibir beneficios adicionales como premios por recomendación (10 % de la inversión en línea descendente), premios de gestión (proporciones correspondientes determinadas en función de los niveles de membresía) y no existe un límite superior para el desarrollo de personas y descuentos ilimitados.
5. Fuerte ocultación. La mayoría de ellos están controlados de forma remota por personal extranjero y los fondos de inversión a menudo se transfieren a través de cuentas bancarias personales, banca en línea o plataformas de pago de terceros.
Este tipo de modelo operativo viola la ley del valor y es difícil mantener operaciones de capital a largo plazo. Una vez que se rompe la cadena de capital, los inversores enfrentarán graves pérdidas. Se pide al público en general que aumente su conciencia sobre los riesgos, invierta de manera racional y prudente y evite daños a sus intereses. Al mismo tiempo, se pueden comunicar activamente pistas sobre delitos ilegales a los departamentos pertinentes.
Bitcoin Home Network y muchos medios de comunicación populares han informado sobre esquemas piramidales de moneda virtual similares.