Análisis del abogado:
1. El monto del retiro excede el millón de yuanes, o causa que los fondos de la institución financiera estén atrasados por más de 200.000 yuanes, o causa pérdidas financieras al institución financiera si la cantidad excede los 100.000 yuanes, será condenado a una pena de prisión de no más de cinco años o a detención penal, y también o únicamente a una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal.
2. Si el monto del retiro es superior a cinco millones de yuanes, o Causa
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Las instituciones financieras tienen fondos de más de un millón de yuanes Cualquiera que no pague la deuda dentro del plazo o cause pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes a la institución financiera será sancionado con pena privativa de libertad no menor de cinco años, y además será multado no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal o se le confiscarán sus bienes.
Base jurídica:
Artículo 12 de la "Interpretación del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el tratamiento de casos penales de obstrucción de tarjetas de crédito". Gestión"
Violar la normativa nacional, utilizar terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, devoluciones de efectivo, etc. Si las circunstancias sean graves, la persona será procesada de conformidad con el artículo 220 de la Ley Penal. De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 5, las personas serán condenadas y sancionadas por el delito de operaciones comerciales ilícitas.
Quien cometa los actos mencionados en el párrafo anterior y el monto exceda de un millón de yuanes, o cause un retraso en el reembolso de los fondos de la institución financiera de más de 200.000 yuanes, o cause pérdidas económicas de más de 100.000 yuanes al institución financiera, se considerará que tiene una "circunstancia grave" estipulada en el artículo 225 de la Ley Penal; el monto excede los 5 millones de yuanes, o causa el pago atrasado de más de 1 millón de yuanes en los fondos de las instituciones financieras, o causa problemas económicos. pérdidas de 500.000 yuanes a instituciones financieras. Lo anterior se considerará "circunstancias especialmente graves" según lo estipulado en el artículo 225 de la Ley Penal.
Si un titular de tarjeta sobregira maliciosamente de la manera anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y castigado por fraude con tarjeta de crédito de conformidad con el artículo 196 de la Ley Penal.
Artículo 225 de la "Ley Penal"
Quien cometa el delito de operaciones comerciales ilegales en violación de las normas estatales, cometa una de las siguientes operaciones comerciales ilegales, perturbe el orden del mercado y si las circunstancias son graves, será sentenciado a cinco años de prisión. Se impondrá la siguiente pena de prisión de duración determinada o detención penal, junto con o únicamente una multa no menor de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal; si las circunstancias son especialmente graves, la pena será de no menos de cinco años de prisión y, al mismo tiempo, multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal, o confiscación de bienes:
(1) Operar artículos especiales u otros artículos restringidos estipulados en leyes y reglamentos administrativos sin permiso
(2) Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en las leyes y regulaciones administrativas;
(3) Operaciones ilegales de negocios de valores, futuros y seguros sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes, o negocios ilegales de pago y liquidación de fondos;
(4) Otros actividades comerciales ilegales que perturban gravemente el orden del mercado.