Artículo 9 Las compañías de valores que soliciten emitir bonos de financiación a corto plazo deberán cumplir las siguientes condiciones básicas y ser revisadas y aprobadas por la Comisión Reguladora de Valores de China: (1) Obtener membresía en el préstamo interbancario nacional Calificación de mercado por más de 1 año;
(2) El emisor ha divulgado información financiera detallada en el mercado de préstamos interbancarios nacional de acuerdo con requisitos regulatorios unificados durante al menos 1 año, y no tiene registro de violaciones de divulgación de información en el último año;
(3) La custodia de los fondos de liquidación de transacciones de clientes cumple con las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China, y no se han malversado fondos de liquidación de transacciones de clientes en el último año;
(4) El sistema de control interno es sólido y el negocio confiado y el autoservicio El negocio operativo está estrictamente separado y administrado, con una oficina intermedia que supervisa las oficinas delantera y trasera del negocio y controla las operaciones. riesgos y no se han producido operaciones ilegales importantes en los últimos dos años;
(5) El método de valor de mercado se utiliza para valorar activos y pasivos, puede utilizar métodos razonables para valorar los riesgos de acciones;
(6) Otras condiciones estipuladas por el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de Valores de China.
Artículo 10 Las compañías de valores que estén calificadas para emitir bonos de financiación a corto plazo aprobados por la Comisión Reguladora de Valores de China y planeen emitir bonos de financiación a corto plazo en el mercado de bonos interbancarios deberán presentar los siguientes materiales de presentación al Banco Popular de China:
(1) Una copia del documento de aprobación para obtener membresía en el mercado nacional de préstamos interbancarios;
(2) Una copia del documento pertinente anuncio de divulgación de información emitido por el centro de préstamos interbancarios;
(3) Una copia del documento de aprobación de la CSRC sobre la calificación de emisión de bonos de financiamiento a corto plazo;
(4) Otros materiales requeridos por el Banco Popular de China.
El Banco Popular de China confirmará la recepción de los materiales de presentación en forma de aviso de presentación y determinará el saldo máximo de los bonos de financiamiento a corto plazo emitidos por compañías de valores dentro de los 10 días hábiles a partir de la fecha de recepción. de los materiales de presentación que cumplan con los requisitos.
Artículo 11: Las sociedades de valores que tengan previsto emitir bonos de financiación a corto plazo deberán contratar una agencia de calificación crediticia para realizar las calificaciones crediticias.
Artículo 12: Las sociedades de valores que emitan bonos de financiamiento a corto plazo deberán formular reglas comerciales relevantes de acuerdo con las regulaciones pertinentes, y establecer y mejorar los correspondientes sistemas de gestión de riesgos y control interno.
Artículo 13: Las sociedades de valores aplicarán gestión de saldo al emitir bonos de financiación a corto plazo, y el saldo de los bonos de financiación a corto plazo a reembolsar no excederá el 60% del capital neto. En este ámbito, las sociedades de valores determinan de forma independiente la escala de emisión de cada letra de financiación a corto plazo.
Con base en el capital neto de las compañías de valores proporcionado por la Comisión Reguladora de Valores de China, el Banco Popular de China ajusta el límite superior del emisor sobre el saldo de las facturas de financiamiento a corto plazo que deben reembolsarse cada seis meses, y anuncia el límite superior del saldo al mercado interbancario de bonos nacional.
El Banco Popular de China tiene derecho a ajustar el límite superior de la relación entre el saldo de las facturas de financiación a corto plazo que debe reembolsar una sociedad de valores y el capital neto de la sociedad de valores en función del mercado. condiciones y la situación del emisor.
Artículo 14 El plazo máximo de los bonos de financiación a corto plazo no podrá exceder de 91 días. Las sociedades de valores que emiten bonos de financiación a corto plazo pueden determinar de forma independiente el plazo de los bonos de financiación a corto plazo dentro del plazo máximo antes mencionado.
El Banco Popular de China tiene derecho a ajustar el límite superior del plazo de las letras de financiación a corto plazo en función del desarrollo del mercado.
Artículo 15 El período máximo de emisión de bonos de financiamiento a corto plazo no excederá los 3 días hábiles, es decir, el período desde la fecha de licitación para la emisión de bonos de financiamiento a corto plazo hasta la fecha de establecimiento Los derechos del acreedor y la relación de deuda no excederán de 3 días hábiles.
Artículo 16 La emisión de bonos de financiación a corto plazo se realizará mediante subasta, y el tipo de interés de emisión o el precio de emisión serán determinados tanto por la oferta como por la demanda.
Artículo 17 El Banco Popular de China autoriza a China Central Depository and Clearing Co., Ltd. (en adelante, "CCDC") a ser responsable de organizar el momento de la emisión de bonos de financiación a corto plazo. Antes de emitir cada emisión de bonos de financiación a corto plazo, las compañías de valores deben solicitar a la CCDC que establezca el momento de la emisión, y la CCDC programará la emisión de acuerdo con el orden de solicitud de cada emisor. Los materiales para solicitar la organización del momento de emisión deben incluir al menos lo siguiente:
(1) Notificación de presentación del Banco Popular de China;
(2) La escala de los préstamos a corto plazo bonos de financiación a emitir;
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(3) El plazo de los bonos de financiación a corto plazo a emitir;
(4) El método de determinación de la tasa de interés de los bonos de financiación a corto plazo que se emitirán;
(5) Financiamiento a corto plazo a reembolsar El saldo y detalles de los bonos;
(6) Otros contenidos especificados por el Banco Popular de China.
La CCDC determinará la fecha de emisión y notificará al emisor dentro de los 2 días hábiles siguientes a la recepción de los materiales de solicitud que cumplan con lo dispuesto en este artículo.
Artículo 18: El emisor publicará el prospecto de los bonos de financiamiento a corto plazo vigentes a través de la Red de Información de Bonos de China tres días hábiles antes de la fecha de emisión determinada por la CCDC. El folleto debe contar con un dictamen legal de un despacho de abogados. El contenido del folleto será específico y claro, y estipulará detalladamente los derechos y obligaciones de las partes de los bonos de financiación a corto plazo. El prospecto deberá incluir al menos el siguiente contenido:
(1) Información básica del emisor;
(2) La escala, plazo y método de determinación de la tasa de interés del bono de corto plazo. bonos de financiación a emitir;
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(3) Estado de garantía de los bonos de financiación a corto plazo a emitir;
(4) Período de emisión;
(5) Momento y método de reembolso del principal e intereses;
(6) Responsabilidad del emisor por incumplimiento de contrato;
(7) Objetivo de la emisión;
(8) Advertencia de riesgo de inversión;
(9) Otros asuntos que deben ser anunciados por el Banco Popular de China.
Después de la emisión de bonos de financiación a corto plazo, el emisor anunciará al mercado a través de la Red de Información de Bonos de China la escala de emisión real, la tasa de emisión real, el plazo y otras condiciones de emisión. La CCDC debería resumir periódicamente los anuncios de emisión e informar sobre la emisión de bonos de financiación a corto plazo al Banco Popular de China.
Artículo 20 Las sociedades de valores no utilizarán los fondos obtenidos de la emisión de bonos de financiación a corto plazo para los siguientes fines:
(1) Inversión en activos fijos y construcción de redes comerciales;
(2) Inversión en el mercado secundario de acciones;
(3) Proporcionar financiación para transacciones de valores de los clientes;
(4) Inversión de capital a largo plazo ;
(5) ) Otros usos prohibidos por el Banco Popular de China.