Las responsabilidades del administrador de cuentas son:
(1) Visita. Realizar visitas y observaciones productivas con los clientes.
(2) Segmentar clientes. Establecer mercados objetivo y clientes potenciales.
(3) Gestión de riesgos. Monitorear y controlar efectivamente los riesgos de los clientes.
(4) Gestión de la relación con el cliente. Mantener el contacto con los clientes y movilizar los recursos de los clientes.
(5) Análisis y evaluación de clientes. Analizar y evaluar a los clientes en todos los aspectos.
(6) Comunicación. Utilizar herramientas de comunicación efectivas y estrategias de comunicación para mantener las relaciones con los clientes.
(7) Negociación. Realizar negociaciones comerciales con clientes.
(8) Transacción comercial: guiar al cliente para completar la transacción comercial.
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Requisitos de calidad para los gestores de cuentas
Los gestores de cuentas cualificados deben tener buenas habilidades de comunicación social y coordinación organizativa, así como gestión del tiempo y espíritu de equipo. Conciencia de gestión moderna, personalidad entusiasta y alegre, sentido de responsabilidad, familiaridad con las funciones de diversos productos financieros y una sólida experiencia en gestión en investigación de mercado y desarrollo de clientes.
Los administradores de cuentas de nivel elemental y medio deben tener las siguientes condiciones:
(1) Calidad moral. Debe tener un fuerte sentido de responsabilidad y profesionalismo, y guardar estrictamente la confidencialidad del banco y de los clientes.
(2) Habilidades de marketing. Capaz de aplicar de manera integral la segmentación de mercado, posicionamiento de mercado, métodos de marketing, etc.
(3) Conocimientos integrales. Tener un conocimiento profundo de finanzas, marketing, derecho y otros conocimientos, y estar familiarizado con todos los aspectos del negocio bancario.
(4) Capacidad analítica. Capaz de comprender todos los aspectos del alcance de su trabajo, realizar análisis integrales de los clientes y tener una sólida previsión de los riesgos de los clientes.
(5) Capacidad de planificación. Los objetivos de trabajo son claros y prácticos, los planes son factibles, las disposiciones presupuestarias son precisas y efectivas y el cronograma de trabajo es ordenado.
(6) Capacidad de coordinación. Bueno para expresar los propios puntos de vista y opiniones, mantener buenas relaciones de trabajo con la dirección del banco y los niveles empresariales y tener un fuerte espíritu de trabajo en equipo.
Enciclopedia Baidu-Administrador de cuentas